Como fazer uma boa gestão de fluxo de caixa?

Muita gente imagina que, para que uma empresa possa ser sustentável e rentável, é preciso realizar inúmeros investimentos em ferramentas e tecnologia. Claro que tudo isso auxilia bastante neste processo, mas nada adianta se, em primeiro lugar, o dono da empresa não realizar o básico, que é fazer uma boa gestão de fluxo de caixa.

O fluxo de caixa é essencialmente composto pelas seguintes etapas: recebimento, gestão, pagamentos e controle de estoque. Quando tudo isso está alinhado e planejado, a gestão financeira da empresa acontece de forma mais eficiente e assertiva.

No entanto, sabemos que manter o controle e acompanhar a fundo cada uma dessas etapas é o grande desafio dos empreendedores, e exige deles múltiplas habilidades e capacidades.

É neste estágio que surgem dúvidas e dificuldades que, se não sanadas, podem trazer prejuízos e decretarem a falência de um negócio que poderia ser promissor. A seguir falaremos mais sobre este assunto. 

Fluxo de caixa, o que é?

Antes de entrar em detalhes sobre o que é uma boa gestão de fluxo de caixa, é preciso compreender o conceito de fluxo de caixa. Dentro de uma empresa, independente de qual seja o seu porte, o fluxo de caixa é a principal ferramenta para analisar a saúde financeira do negócio. 

Quando organizado e monitorado, o fluxo de caixa permite ao empresário ter um maior controle sobre as finanças da empresa para poder tomar as melhores decisões, sejam elas para curto, médio ou longo prazo. 

O fluxo de caixa precisa contemplar, basicamente, os seguintes registros: contas a receber, contas a pagar, lucros e vendas. Assim, é possível prever todas as movimentações financeiras tais como recursos de entrada e de saída; identificar quais atividades vão demandar mais recursos; quando fazer cortes ou investimentos de uma forma segura e prudente.

A transparência obtida por meio do fluxo de caixa ajuda o gestor a mensurar riscos, projetar novas metas e saber qual o melhor caminho seguir para continuar desenvolvendo a sua empresa. 

Como ter um bom fluxo de caixa?

Com base no conceito de fluxo de caixa, podemos perceber que, ao manter um fluxo de caixa organizado, é possível obter liquidez e segurança ao negócio. Desse modo, a boa gestão de fluxo de caixa precisa envolver estratégias e técnicas que contribuam para um melhor controle dos gastos e otimização das receitas. 

Para que a administração corporativa da empresa seja eficiente, a gestão de fluxo de caixa precisa seguir um controle rigoroso das movimentações financeiras, sejam elas frequentes ou atípicas. São elas: receitas, despesas, contas a pagar e contas a receber, empréstimos e financiamentos, rendimentos ou desvalorização de investimentos, vendas em datas especiais, etc. 

O que não pode faltar no fluxo de caixa?

O principal objetivo da gestão do fluxo de caixa é identificar e compreender como algumas despesas podem trazer impactos para o caixa da empresa. Logo, é fundamental olhar para o capital de giro com mais atenção, por é ele quem vai garantir a continuidade das operações de uma empresa por longos períodos.

Quando o gestor conhece bem as entradas e as saídas do caixa da sua empresa, ele consegue planejar melhor suas ações. Fazendo a projeção do saldo das contas, é possível efetuar compras e evitar cair em armadilhas que podem reduzir ou anular o capital de giro, por exemplo.

Neste quesito entramos em uma questão muito importante: evitar saldos negativos. Saber as datas em que a empresa vai receber recursos e liquidar despesas possibilita ter saldo suficiente para garantir a credibilidade do negócio e manter as contas em dia para não fechar o mês no vermelho.

O conhecimento do comportamento financeiro da empresa também ajuda a lidar com cenários imprevisíveis que podem atrapalhar a empresa quando ela não realiza uma boa gestão de fluxo de caixa, como por exemplo, não ter certeza sobre o volume de vendas diárias e mensais. 

Saber mais sobre a origem e o destino do dinheiro em caixa é fundamental para contornar essas situações, além de planejar investimentos e manter a empresa em funcionamento.

Como isso é possível? Ao ter controle sobre todas as informações. Fazer uma boa gestão de fluxo de caixa exige do empresário organização. Como o volume de informações pode ser gigantesco, é preciso catalogar os dados para serem melhor localizados e interpretados. As principais categorias são:

• Entradas: receitas que chegam por meio da vendas de produtos, eventuais empréstimos, por exemplo;
• Saídas: são as despesas operacionais, bem como tributação, fornecedores, folha de pagamento de pessoal, aquisição de equipamentos, pagamento de dívidas, etc;
• Fluxo de caixa livre: é o saldo definitivo que surge diariamente ou mensalmente.

Outra medida inteligente para obter uma boa gestão de fluxo de caixa é controlar melhor o estoque. Ou seja, quanto maior for a quantidade de mercadorias não comercializadas por um longo período de tempo, menor será o dinheiro que a empresa terá em caixa. Assim, é fundamental que o gestor evite repor estoque quando o volume de vendas estiver baixo.

Como softwares podem contribuir? 

Por mais que o fluxo de caixa seja uma ferramenta simples de ser manuseada, a tecnologia pode ser uma importante aliada das finanças da sua empresa. O mercado oferece hoje uma série de softwares que ajudam não só a otimizar a gestão do fluxo de caixa como auxiliar na administração corporativa em geral.

Entre os benefícios dos softwares de gestão estão: profissionalização dos processos, agilidade na obtenção de dados, precisão das possibilidades de verificação e análise para o negócio. 

Além dos softwares e os métodos de controle mais conhecidos, aqui no Grupo Larch oferecemos o serviço de Terceirização Financeira, que abrange diversas etapas do processo de gestão de uma empresa, do operacional ao estratégico. 

Neste trabalho, nossos profissionais propõem um olhar mais estratégico para a gestão, garantindo mais eficiência, qualidade e flexibilização das etapas através da geração e interpretação de dados, a fim de identificar pontos de melhoria e traçar estratégias financeiras personalizáveis para cada tipo de negócio. Avaliando necessidade de capital de giro, análise de resultados, controle de custos, orçamentos, definição de metas, enquadramento fiscal, e outros.

Nossos executivos são preparados e qualificados para cuidar de toda a rotina financeira da sua empresa: gestão do fluxo de caixa, contas a pagar e a receber, faturamento, gestão orçamentária e outras ações. Com todos esses controles conseguimos uma previsibilidade mais assertiva e projeções de todos os fluxos financeiros internos à empresa. Clique aqui para saber mais. Será um prazer ajudar a sua empresa a se desenvolver.